封閉式基金分紅是怎么分的

1、開(kāi)放式基金

開(kāi)放式基金的分紅方式也是默認(rèn)現(xiàn)金分紅，但是對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，正常情況下，在基金合同當(dāng)中會(huì)將收益分配方式定位紅利再投資，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

2、貨幣基金

貨幣基金的分紅方式也是默認(rèn)紅利再投資，同時(shí)無(wú)法進(jìn)行修改。

3、封閉式管理基金

封閉式管理基金的分紅方式是現(xiàn)金分紅，是沒(méi)有辦法進(jìn)行修改的。

4、REITs基金

REITs基金的分紅方式默認(rèn)是現(xiàn)金分紅，具體詳情可以根據(jù)基金的公告為準(zhǔn)。

總而言之，基金分紅的主要方式就是以現(xiàn)金的形式進(jìn)行分紅，有些基金是默認(rèn)紅利再投資，且是無(wú)法修改的，但有些卻可以修改。因此，我們?cè)谫?gòu)買(mǎi)基金時(shí)一定要先了解清楚。

綜上所述，去除權(quán)除息之后，凈值是會(huì)降低的。因?yàn)?span id="ejgqzv5" class="keyword">基金的分紅凈值等于分紅權(quán)益登記日未除權(quán)份額凈值減去基金單位份額分紅金額。因此，封閉式基金分紅的情況主要是以現(xiàn)金的形式。

基金分紅的規(guī)則

1.基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配;

2.基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值;

3.如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配。