科技創(chuàng)新日益成為現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的重要支撐、提高社會生產(chǎn)力和綜合國力的關(guān)鍵力量。

11月3日，由南方財經(jīng)全媒體集團主辦，21世紀(jì)經(jīng)濟報道、廣東粵港澳大灣區(qū)研究院承辦的“2022粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新經(jīng)濟高峰論壇”成功舉辦。

《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》指出，將粵港澳大灣區(qū)建設(shè)成為具有國際競爭力的科技成果轉(zhuǎn)化基地。數(shù)年時間，粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟規(guī)模和發(fā)展不斷邁入新臺階，該區(qū)域2021年GDP突破12萬億元人民幣，其中，深圳GDP突破3萬億元人民幣，成為全球前十大經(jīng)濟增速最快的城市之一。

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科創(chuàng)在粵港澳大灣區(qū)越發(fā)活躍?？萍疾繑?shù)據(jù)顯示，2021年，大灣區(qū)內(nèi)珠三角9個城市的研發(fā)支出超3600億元，研發(fā)投入強度預(yù)計3.7%，國家高新技術(shù)企業(yè)達5.7萬家，專利授權(quán)量預(yù)計達78萬件，其中發(fā)明專利授權(quán)量預(yù)計超10萬件。

粵港澳大灣區(qū)獨特的發(fā)展紅利與政策牽引下，銀行等金融機構(gòu)不斷創(chuàng)新企業(yè)融資產(chǎn)品，通過覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品和服務(wù)以及“股權(quán)+債權(quán)”的“投貸聯(lián)動”等方式，助力粵港澳大灣區(qū)科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展。目前，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融已進入初具成熟階段。

粵港澳大灣區(qū)的科創(chuàng)金融生態(tài)具有全國性啟示意義。本次論壇現(xiàn)場發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)科創(chuàng)金融報告2022》，對粵港澳大灣區(qū)科創(chuàng)潛力、獨特科創(chuàng)優(yōu)勢、政策與金融機構(gòu)構(gòu)筑的科創(chuàng)金融、現(xiàn)階段瓶頸，及未來發(fā)展路徑做出梳理，報告同時亦涉及銀行等金融機構(gòu)在科創(chuàng)金融領(lǐng)域的具體舉措。

科創(chuàng)金融服務(wù)需求凸顯

粵港澳大灣區(qū)已成為科創(chuàng)型企業(yè)聚集區(qū)。廣東省科技廳數(shù)據(jù)顯示，廣東已連續(xù)五年位居全國區(qū)域創(chuàng)新能力首位，其中，高新技術(shù)企業(yè)數(shù)超過6萬家，發(fā)明專利有效量接近44萬件，PCT的國際專利申請量也達到了2.6萬件。而在該區(qū)域另一邊的香港，初創(chuàng)企業(yè)生態(tài)系統(tǒng)蓬勃發(fā)展。截至2021年，香港初創(chuàng)企業(yè)數(shù)量已增至約4000家，比2017年增加近7成。

與此同時，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)部已初步形成“專精特新”城市群。近期，國家工信部發(fā)布第四批國家級專精特新“小巨人”企業(yè)公示名單，廣東共有448家企業(yè)入圍。截至目前，廣東省專精特新“小巨人”企業(yè)累計達877家。

專精特新企業(yè)將進一步涌現(xiàn)。各地市持續(xù)出臺多措并舉支持中小企業(yè)培育創(chuàng)新，引導(dǎo)企業(yè)向“專精特新”方向發(fā)展。深圳市提出，力爭到2025年累計培育專精特新“小巨人”企業(yè)600家，廣州市則計劃于2024年累計培育250家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。

地理優(yōu)勢及跨境市場是粵港澳大灣區(qū)的亮眼之處，疊加不斷創(chuàng)新且針對性的政策，大灣區(qū)資本優(yōu)勢、金融業(yè)潛力等將進一步得到釋放，其也將呼喚更為臻熟的科創(chuàng)金融生態(tài)與服務(wù)體系。

搭建多層次科創(chuàng)金融生態(tài)圈

長期以來，因多屬輕資產(chǎn)企業(yè)，具有技術(shù)優(yōu)勢但卻處于商業(yè)化初期，科創(chuàng)型中小微企業(yè)融資為世界難題。

為克服上述難題，深入激發(fā)科創(chuàng)型企業(yè)活力，受政策牽引與主動探索，銀行等金融機構(gòu)一方面加大對科創(chuàng)型中小微企業(yè)的授信額度，加快其貸款審批流程，另一方面，針對科創(chuàng)企業(yè)的不同融資需求，各類金融機構(gòu)促深合作，初步構(gòu)建了全方位的科創(chuàng)金融生態(tài)。

目前，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融相關(guān)政策主要體現(xiàn)為：鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)創(chuàng)新?lián)：驮鲂攀侄危S富科技金融信貸產(chǎn)品體系、探索股權(quán)債權(quán)聯(lián)動、豐富金融服務(wù)手段等。

商業(yè)銀行等金融機構(gòu)不斷加大信貸政策向科技金融的傾斜力度，如將科技信貸列為授信重點支持類，單列信貸投放計劃，并建立了科技信貸獎懲機制，將科技金融納入績效考核范圍。

隨著科創(chuàng)金融的不斷發(fā)展，金融機構(gòu)開始主動創(chuàng)新，如通過覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的產(chǎn)品和服務(wù)以及“股權(quán)+債權(quán)”的“投貸聯(lián)動”等方式，深度賦能科創(chuàng)型中小微企業(yè)，為科創(chuàng)企業(yè)提供“一站式”的資金支持，助力粵港澳大灣區(qū)科創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展。

非銀金融機構(gòu)運用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技對企業(yè)重新建立信用體系和風(fēng)控體系，依據(jù)企業(yè)發(fā)展情況設(shè)計融資方案，滿足企業(yè)不同階段的需求。此外，保險公司、商業(yè)銀行與科創(chuàng)企業(yè)聯(lián)合開展信用保險及貿(mào)易融資等系列金融創(chuàng)新。

粵港澳大灣區(qū)已初具多層次的科創(chuàng)金融體系：知識產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)、“投貸聯(lián)動”業(yè)務(wù)、科技信貸業(yè)務(wù)、科技保險業(yè)務(wù)等。而科創(chuàng)金融生態(tài)圈的搭建，將為科創(chuàng)型企業(yè)提供更廣的發(fā)展沃土。

科創(chuàng)金融仍任重道遠

粵港澳大灣區(qū)科創(chuàng)金融能力與水平已有跨越式提升。若要持續(xù)催生科創(chuàng)金融潛力，且促使其發(fā)揮出最大效益，數(shù)層能力仍需進一步加強，此也絕非易事。

首先，支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的金融政策及優(yōu)惠配套條件仍需進一步完善，需要構(gòu)建更加多層次和更加深入的政策性擔(dān)保機制，提供更加有針對性和更加充足的融資支持。

其次，商業(yè)銀行需進一步打造起核心能力。包括加強頂層設(shè)計，完善組織架構(gòu)體系，明確科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)板塊的重要地位；提升研發(fā)能力，完善產(chǎn)品服務(wù)體系；及提高風(fēng)險管理能力，積極化解科技信貸模式的內(nèi)在矛盾。

再次，風(fēng)險投資機構(gòu)的能力和實力均有待提升。目前，國內(nèi)的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資機構(gòu)資本金的來源途徑少，單個投資項目的資金募集額度低，實力雄厚、資金期限長的資金尚不足在風(fēng)險投資領(lǐng)域充分發(fā)揮作用。

經(jīng)濟是肌體，金融是血脈。此外，科創(chuàng)金融有賴大數(shù)據(jù)風(fēng)控的有效應(yīng)用，數(shù)字化風(fēng)控能否穿越經(jīng)濟周期取決于宏觀經(jīng)濟的周期、數(shù)字化風(fēng)控的手段、數(shù)據(jù)開放和應(yīng)用程度等多方面因素。

（作者：南方財經(jīng)全媒體記者胡天姣,曹媛 編輯：辛繼召）