浙江永嘉的瞿某是一個(gè)“95后”，因網(wǎng)絡(luò)賭博輸了40多萬(wàn)元，為了還債竟編織龐氏騙局，將42人網(wǎng)羅其中，其中八成為“90后”，非法集資達(dá)4.2億元以上，后因資金鏈斷裂，導(dǎo)致無(wú)法償還數(shù)額達(dá)1.6億元以上。

近日，浙江省永嘉縣檢察院以涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪對(duì)瞿某提起公訴，以涉嫌詐騙罪對(duì)謝某提起公訴。案件目前正在進(jìn)一步辦理中。

賣房遇到了闊綽小伙

(資料圖)

2020年8月，溫州人楊某某想把自己位于鹿城區(qū)的商品房賣掉，瞿某通過(guò)中介找上了他?？赐攴亢?，瞿某當(dāng)即簽訂了購(gòu)房合同，支付了房?jī)r(jià)的10%即150萬(wàn)元定金，并約定1至2個(gè)月內(nèi)辦理房產(chǎn)過(guò)戶手續(xù)。

看著眼前這個(gè)年輕人出手就要買價(jià)值上千萬(wàn)元的房子，楊某某好奇對(duì)方的生財(cái)之道。瞿某就將自己的手機(jī)銷售生意經(jīng)告訴了對(duì)方，楊某某聽了很是心動(dòng)。

過(guò)了約定的過(guò)戶時(shí)間，瞿某說(shuō)資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問(wèn)題，他要先把生意做好，暫時(shí)不買房子了，并將150萬(wàn)元定金當(dāng)作違約金賠付給楊某某。楊某某沒(méi)有懷疑，反而準(zhǔn)備投資瞿某的手機(jī)倒賣生意。

瞿某給楊某某看自己拿貨的視頻，并帶著楊某某聯(lián)系了他的上線供應(yīng)商，讓對(duì)方確信自己是做“大買賣”的。剛開始，楊某某投資購(gòu)買了幾十萬(wàn)元的手機(jī)，獲得了不菲的利潤(rùn)。之后，楊某某加大投資，前后共投入四五千萬(wàn)元。起先瞿某按約定給楊某某供貨，但是到2020年12月18日之后，瞿某推說(shuō)上家供貨出現(xiàn)了問(wèn)題，尚欠楊某某的2030.9萬(wàn)元貨物一直杳無(wú)音信。

賭場(chǎng)失意后制造投資騙局

其實(shí)楊某某口中的青年才俊瞿某僅初中畢業(yè)，沒(méi)有固定職業(yè)，而他所謂的手機(jī)生意經(jīng)也僅僅是他“圈錢”的一個(gè)套路。

2018年，瞿某開始涉足手機(jī)倒賣生意，每臺(tái)獲利幾十元，賺不到什么錢。后來(lái)瞿某和朋友因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)賭博輸了40多萬(wàn)元，急需償還。2019年下半年開始，瞿某向身邊的年輕朋友宣傳，自己有途徑可以從某公司拿到內(nèi)部一手新式高檔手機(jī)，拿貨價(jià)比市場(chǎng)低很多，讓他們投錢，并承諾會(huì)給其豐厚的利潤(rùn)。

剛開始，有四五個(gè)朋友將少量的錢投到了瞿某處，瞿某定期給他們利潤(rùn)。同時(shí)，瞿某仍在堅(jiān)持倒賣手機(jī)，雖然量不大，但是制造出他仍在做手機(jī)生意的樣子迷惑別人。

為了獲得更多投資款，瞿某表示，可以直接提供手機(jī)給他們，讓他們自己賣到市場(chǎng)上獲取更大的利潤(rùn)。就這樣，通過(guò)口口相傳，朋友帶朋友，親戚帶親戚，大量的資金涌向瞿某。

隨后，瞿某讓手下從市面上大量收購(gòu)新手機(jī)，再以每部低于市場(chǎng)價(jià)100元至500元的價(jià)格低賣給投資人。

瞿某害怕東窗事發(fā)，他找到最初做手機(jī)生意時(shí)認(rèn)識(shí)的經(jīng)營(yíng)商楊某來(lái)，告訴他自己現(xiàn)在有個(gè)很大的供應(yīng)商，但是擔(dān)心客戶找到真實(shí)的上家把他踢出局，要求楊某來(lái)假扮上家去見他的客戶并允諾給其好處。

看到供應(yīng)商后，各投資人安下了心，陸續(xù)加大了投資。瞿某說(shuō)，自己就是利用后面的投資款去支付前面投資款的利潤(rùn)和采購(gòu)手機(jī)的虧損。短短兩年內(nèi)，高達(dá)4.2億元的資金涌向瞿某。

紙包不住火。2020年底，瞿某的騙局被戳破。2021年4月，瞿某因非法集資，被列為在逃犯。

在逃期間仍化名作案

資金鏈斷裂后，逃跑的瞿某故技重施，化名“郭金”，變身為寧波一家科技公司的內(nèi)部人員。

這次瞿某找到的合作伙伴，是他非法集資的被害人之一謝某。兩人角色互換，由謝某出面找投資人，虛構(gòu)以低價(jià)拿到手機(jī)賣給下家的事實(shí)，繼續(xù)騙取投資款。經(jīng)查，謝某和瞿某兩人合計(jì)騙取3名被害人共計(jì)477萬(wàn)元，涉嫌詐騙罪。

2022年9月，瞿某和謝某被公安機(jī)關(guān)抓獲。經(jīng)查，2019年至2021年，瞿某未經(jīng)國(guó)家金融主管部門許可的情況下，虛構(gòu)事實(shí)，以手機(jī)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，以銷售手機(jī)存在高額利潤(rùn)為誘餌，通過(guò)朋友及其他人員口口相傳的方式向社會(huì)公開宣傳，向42名不特定對(duì)象非法集資4.2億元以上，后因資金鏈斷裂，導(dǎo)致無(wú)法返還的資金達(dá)1.6億元以上。

檢察官認(rèn)為，瞿某的行為實(shí)際屬于“以新還舊”“擊鼓傳花”式的龐氏騙局，一旦后續(xù)無(wú)新的投資款項(xiàng)進(jìn)入就無(wú)法償還所吸收的資金及利潤(rùn)。

永嘉縣檢察院經(jīng)審查后認(rèn)為，瞿某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資、數(shù)額特別巨大，又以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以集資詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任；謝某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

■檢察官說(shuō)法

詐騙罪與集資詐騙罪的區(qū)別

詐騙罪與集資詐騙罪都是以詐騙方法非法占有他人財(cái)物的行為，二者有相似之處，也存在不同特點(diǎn)。詐騙罪是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。集資詐騙罪則是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式，以非法占有為目的，向社會(huì)公開宣傳，承諾一定期限內(nèi)還本付息給付回報(bào)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為。

檢察官在此提醒大家謹(jǐn)防高額回報(bào)投資騙局，投資交易有風(fēng)險(xiǎn)，保持理性擦亮眼！

（來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào) 作者 范躍紅）