6月，國家外匯管理局北京外匯管理部(下稱 “北京外管部”)公示行政處罰信息，天津融展企業(yè)管理有限公司(下稱 “天津融展”)因通過地下錢莊非法買賣外匯被給予警告、并處107.54萬罰款。

天津融展曾卷入海航系P2P平臺聚寶匯的兌付糾紛，疑為逾期產(chǎn)品融資方;其本身則是海航資本南方總部股東。

民事裁定書(2018)津0103民初10412號顯示，原告提出，投資人與聚寶鑫源資產(chǎn)管理(北京)有限公司和聚寶互聯(lián)科技(北京)股份有限公司(下稱 “聚寶互聯(lián)”)簽訂認購協(xié)議，在2017年7月購買天津融展發(fā)行的融資產(chǎn)品5萬元，在到期日2018年7月29日逾期未兌付本金，要求被告返還本金并支付逾期利息。由于認購協(xié)議約定，法院審查認為，糾紛應(yīng)提交北京仲裁委員會申請仲裁。

此外，據(jù)媒體此前報道，海聚寶是聚寶匯旗下固收類產(chǎn)品，海聚寶895期022-390項目是普惠金融交易中心(大連)有限公司發(fā)行的某大型企業(yè)定向融資項目某大型企業(yè)定向融資項目，用于補充運營流動資金，發(fā)行總額500萬元，產(chǎn)品發(fā)行人正是天津融展。同時有用戶回應(yīng)稱，其購買的聚寶匯產(chǎn)品有天津融展擔保，持有的合同并未顯示存在擔保公司。

海聚寶1022期等曾被曝出融資方為海航商業(yè)控股有限公司等關(guān)聯(lián)公司。聚寶匯以定向委托投資為托辭疑擺脫自融質(zhì)疑。P2P聚寶普惠的自選列表目前無海聚寶系列產(chǎn)品。聚寶匯首頁的債權(quán)轉(zhuǎn)讓一覽顯示部分海聚寶產(chǎn)品。進入債權(quán)轉(zhuǎn)讓主頁則無產(chǎn)品信息。

2018年起，聚寶匯員工寶產(chǎn)品兌付問題曝光，產(chǎn)品逾期集中爆發(fā)。當年1月，聚寶匯董事長夏驁毖回應(yīng)稱，平臺兌付正常，沒有產(chǎn)生過一筆投資者資金損失。此后，平臺曾出現(xiàn)大規(guī)模債權(quán)轉(zhuǎn)讓。截至2020年5月，仍有投訴信息稱，海聚寶1103期、1113期、1152期、1154期及1164期等產(chǎn)品在2018年到期，承諾延期時限過后，未按時兌付。

2018年2月，聚寶匯發(fā)布業(yè)務(wù)調(diào)整公告，將P2P業(yè)務(wù)分拆至聚寶普惠。聚寶普惠由聚寶互聯(lián)負責運營。聚寶普惠官網(wǎng)披露，截至4月，其累計借貸金額約7.3億，當前借貸金額約3900萬，關(guān)聯(lián)關(guān)系借 款余額約246萬，逾期金額約3914萬，高于當前借貸金額。聚寶匯目前涵蓋海航白條等產(chǎn)品。

此次被北京外管部處罰的融資方天津融展與海航資本存在工商關(guān)聯(lián)。

工商信息顯示，天津融展成立于2016年，實繳資本1億元，經(jīng)營范圍包括企業(yè)管理;財務(wù)信息咨詢;商務(wù)信息咨詢;計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)、咨詢、服務(wù);勞務(wù)服務(wù);會議服務(wù);展覽展示服務(wù)等。

與此同時，天津融展是海航資本南方總部(深圳)有限公司(下稱 “海航資本南方總部”)的股東，持股比例31.14%。海航資本南方總部的歷任董事長包括任職過海航資本財務(wù)總監(jiān)的任凱，及海航資本原法人劉小勇。任凱目前還是海航集團北方總部(天津)有限公司(下稱 “海航集團北方總部”)法人。2018年2月，尚通過聚寶匯銷售融資產(chǎn)品的天津融展，為海航資本南方總部注資、成為股東。

天眼查統(tǒng)計，海航資本南方總部參股的大部分公司設(shè)在天津，包括天津長江三號租賃有限公司、天津長江五號租賃有限公司等八家天津租賃公司。天津融展也通過上述租賃公司持有天津鼎駿投資合伙企業(yè)(有限合伙)、天津鼎邁投資合伙企業(yè)(有限合伙)、天津鼎福投資合伙企業(yè)(有限合伙)等多家有限合伙企業(yè)股份。

此外，天津融展法人張楠控股的另一家公司廣州譽展投資控股有限公司(下稱 “廣州譽展”)曾與海航系上市公司渤海金控(000415.SZ)的20億債券融資存在交集。

根據(jù)華安資產(chǎn)官網(wǎng)披露的關(guān)聯(lián)交易報告，2018年6月，華安財保資產(chǎn)管理有限責任公司(下稱 “華安資產(chǎn)”)作為華安保險委托賬戶的管理人，與廣州譽展簽訂《銷售服務(wù)協(xié)議》為其提供債券銷售服務(wù)，推介由渤海金控投資股份有限公司(000415.SZ)發(fā)行的“18渤金01”債券。華安保險和渤海金控均是海航資本旗下布局的企業(yè)。

海航資本官網(wǎng)介紹，其覆蓋的產(chǎn)業(yè)包括租賃、保險、信托、金融創(chuàng)新、證券、銀行和擔保，涉及的企業(yè)包括渤海金控、渤海租賃、皖江金租、橫琴租賃、天航金融、渤海人壽、華安保險、渤海信托、鯤翎金融集團、聚寶匯、聯(lián)訊證券、營口沿海銀行、渤海擔保和中合擔保等。

海航資本在2007年由海航集團設(shè)立，負責金融板塊;目前仍由海航集團控股、所持部分股份已被出質(zhì)給云南國際信托、四川信托等多家金融機構(gòu)。天眼查顯示，2月，海航資本因2億標的未按時履行法律義務(wù)，被海南省第一中級人民法院判定強制執(zhí)行。4月，海航資本公告，“14海資債01”遞延利息議案通過。

經(jīng)過幾輪更替，海航資本兩年內(nèi)曾多次更替董事長，原董事長湯亮被免職，目前的法人、董事長兼總經(jīng)理為金川。金川也在渤海租賃(000415)董事會。公開信息顯示，金川曾任職中國銀行、香港國際航空租賃公司，此后加入渤海租賃及海航資本。