基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思?

1、單位凈值，簡(jiǎn)單地說(shuō)就相當(dāng)于每一份基金價(jià)值多少錢(qián)。它的計(jì)算公式為：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額。例如基金單位凈值是1.31元，即相當(dāng)于每一份基金當(dāng)前的價(jià)值是1.31元，如果投資者是在認(rèn)購(gòu)期1元凈值時(shí)購(gòu)買(mǎi)的，如果現(xiàn)在賣(mài)掉(即贖回)，市場(chǎng)會(huì)按照1.31元進(jìn)行交易，扣除原來(lái)購(gòu)買(mǎi)的成本，投資者相當(dāng)于每一份賺了0.31元，相當(dāng)于賺取了31%的收益?；饐挝粌糁凳墙灰椎幕A(chǔ)，也是基金申購(gòu)和贖回的依據(jù)。

2、累計(jì)凈值，指基金最新凈值加上基金成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，其計(jì)算公式為：基金累計(jì)凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。例如某基金成立以來(lái)有過(guò)兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2。

如何區(qū)分“單位凈值”和“累計(jì)凈值”?

單位凈值，就是指總資產(chǎn)減去總負(fù)債，再除以基金份額總數(shù)。也就是你買(mǎi)的一筐雞毛菜里，一根菜的凈重。

累計(jì)凈值，則是在單位凈值的基礎(chǔ)上累加了這只基金成立以來(lái)的累計(jì)分紅和拆分的金額。