中國作為全球第二大財(cái)富管理市場,居民可投資資產(chǎn)規(guī)模和高凈值人群規(guī)模正不斷擴(kuò)大。中國居民家庭資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)也在走入新階段,金融資產(chǎn)占比日益提升,居民財(cái)富管理在逐步釋放巨大的剛需。作為擁有豐富客戶資源的賽道參與者,對商業(yè)銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了更高要求。專家指出,商業(yè)銀行想要實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型、在激烈的市場競爭中勝出,必須樹立以客戶為中心的理念,走適合自身的專業(yè)化、特色化、數(shù)字化發(fā)展之路。

作為推動(dòng)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的急先鋒,百融云創(chuàng)將人工智能、云計(jì)算等前沿技術(shù)積極應(yīng)用于財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新中,是銀行能夠不僅滿足超高凈值、高凈值人士與家庭、以及中等收入群體對于專業(yè)化財(cái)富管理和多元化資產(chǎn)配置的現(xiàn)實(shí)需求,也要幫助廣大低收入群體獲得更多的財(cái)產(chǎn)性收入,為財(cái)富管理業(yè)務(wù)注入智能化、數(shù)字化發(fā)展的新動(dòng)能。

在此背景下,百融云創(chuàng)以智能驅(qū)動(dòng)為核心,構(gòu)建了財(cái)富管理“4+1”體系,即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)財(cái)富管理“4+1”體系,由客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營、迭代評估以及數(shù)智化工具組成。

數(shù)字洞察: 客戶洞察是數(shù)智化基礎(chǔ),百融云創(chuàng)圍繞核心業(yè)務(wù)目標(biāo)有針對性的開展標(biāo)簽體系和模型開發(fā),去洞察客戶的偏好。

智能匹配: 智能匹配以策略為落腳點(diǎn),即把合適的產(chǎn)品活動(dòng)、權(quán)益通過合適的渠道在合適的時(shí)機(jī)給到合適的客戶。

常態(tài)化運(yùn)營: 連接一切渠道,用盡所有觸點(diǎn),通過企業(yè)微信與客戶建立線上溝通機(jī)制已成未來必然趨勢,基于“建立連接→有效運(yùn)營→價(jià)值轉(zhuǎn)化 +客戶晉升"的業(yè)務(wù)邏輯,實(shí)施"人+數(shù)字化”員工私域直營,與潛力客戶建立長效關(guān)系連接,變單向觸達(dá)為有溫度的私域交互,充分釋放線下隊(duì)伍生產(chǎn)效能,大幅提升潛力客戶服務(wù)體驗(yàn)與效能轉(zhuǎn)化。

評估迭代: 形成客戶經(jīng)營閉環(huán),找到最佳實(shí)踐。幫助銀行把好的策略高效地執(zhí)行下去,反之則將那些效果不好甚至效果為負(fù)的策略及時(shí)舍棄。

數(shù)智化工具: 數(shù)智化工具能夠從系統(tǒng)層面強(qiáng)有力的去支撐銀行形成智能化、自動(dòng)化的營銷閉環(huán)。業(yè)務(wù)和科技兩張皮的問題可能是數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中,銀行所面臨的共性問題。數(shù)智化工具的意義在于,不需要依賴技術(shù)人員,業(yè)務(wù)人員自己就能通過托拉拽的方式實(shí)現(xiàn)規(guī)則和策略的匹配。

百融云創(chuàng)希望通過“4+1”體系來構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式,幫助銀行實(shí)現(xiàn)真正的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、以客戶為中心的經(jīng)營模式的全面變革。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。